2012年杭州900億票據案(特大非法票據貼現案)

杭州900億票據案是指杭州警方破獲的一起特大非法票據貼現案。該案涉及254名涉案人員，初步核查非法經營額達900餘億元，是浙江省涉案金額最大的非法票據貼現案件。該案的曝光引起了全國票據貼現市場的震動。

內容簡介

杭州警方日前破獲一起特大非法票據貼現案，統一收網抓獲涉案人員254人，初步核查非法經營額達900餘億元，為浙江省涉案金額最大的非法票據貼現案件。猶如一枚重磅炸彈，杭州900億票據案在全國票據貼現市場轟出了一個大裂口。而眼下，杭州的地震，兩天之內已經火速波及上海市場。

詳情

案件中落網的窩點“大頭”是一家名為“潤銀”的“投資管理”公司。一旦地下票據大鱷潤銀倒下，票據市場將如何發展？一位研究人士稱，第一種可能是“殺雞儆狗”，至少對長三角一帶的票據市場起到凈化清理作用；但更可能的結果是地下票據行業洗牌，只要上游源自銀行的“以票代貸”仍存，“光貼”市場需求將不會減少，那些眼下中等規模的地下作坊將趁勢壯大。

票據貼現非法獲利方式

從一名經常接觸金融案件的律師這裡了解到，票據貼現類型有很多，其賺錢的方式也各不相同，但大體上可以劃分為兩類。

第一種，中間人通過搜集他人已經持有的銀行承兌匯票進行倒賣。這些中間人往往會找到那些急需將票據變成現金的企業，用低價將票據收購過來，然後再以高價出售給其他需要使用承兌匯票的企業。比如，這次杭州蕭山偵破的案件中就存在着這樣的情況，100萬的承兌匯票被他們以95萬的價格收購過來，然後再以97萬的價格賣給需要的企業。

還有一種情況則是中間人直接向銀行申請簽發銀行承兌匯票，然後再倒賣給他人。